Selon le rapport national d'évaluation des risques du Luxembourg, le sous-secteur le plus vulnérable au sein des marchands de biens est celui des concessionnaires automobiles. La loi modifiée du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme souligne la nécessité de se conformer aux obligations de surveillance, d'organisation interne et de coopération lorsque les paiements sont effectués ou reçus en espèces pour un montant d'au moins 10 000 euros. Ceci est valable dans le cas où l'opération se fait en une seule fois ou sous la forme d'opérations fractionnées apparemment liées.
8 SIGNES D'AVERTISSEMENT:
Pas de négociation de prix
Documents anormaux
Utilisation des espèces
Paiements effectués par des tiers
Inadéquation entre le salaire officiel de l'acheteur et le prix du véhicule
Acheteurs ou fonds d'un pays dont le système de LBC est laxiste, corrompu ou qui soutient notoirement le terrorisme
Refus de divulguer des informations/modifications inexpliquées des données fournies précédemment
Paiement d'un peu moins de 10 000 € en espèces - évitant les poursuites
RISQUES:
Secteur vaste et fragmenté composé de plus de 200 concessionnaires
Capacité à blanchir de grosses sommes. Les prix des véhicules de luxe sont élevés, de sorte que les criminels peuvent légitimer des montants importants en une seule transaction
La restauration de vieilles voitures ou la vente de véhicules d'occasion sont difficiles à évaluer objectivement et pourraient être utilisées pour blanchir de l'argent
CONTRE-MESURES
Diligence raissonnable
Identifier et vérifier l'identité du client et toutes les informations sur la provenance des fonds
Contrôle continu
Signalement des transactions suspectes à la cellule de renseignement financier via le portail Goaml
Formation des employés en charge des ventes et en contact avec les clients sur les obligations professionnelles en matière de LBC/FT
NOS SOLUTIONS
En tant que spécialiste en risque et conformité, MAQIT a acquis une grande expérience dans la mise en place d’un cadre anti-blanchiment pour des professionnels actifs dans le commerce d’objets de luxe:
Rédaction de procédures à suivre et revue d’une politique anti-blanchiment
Conseil en cas de transaction suspecte
Revue de la vulnérabilité d’activités spécifiques
Support dans le processus de diligence raisonnable
Outils de contrôle des listes de sanctions en temps réel
Veille réglementaire Formation
NOTRE BROCHURE:
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