La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LBC/FT) s'est accélérée ces dernières années imposant aux agents et promoteurs immobiliers la mise en place d'une organisation interne adéquate et de systèmes d'évaluation des risques de blanchiment.
Dans ce contexte, le Luxembourg vient de finaliser sa mise à jour de l'évaluation nationale des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (ENR) en décembre 2020.
L’Immobilier Est un Secteur à Risque
Parmi les secteurs identifiés comme étant à risque élevé, figure le secteur de l’immobilier, qui est généralement considéré comme secteur à haut risque, étant donné l'attrait des produits (transactions de grande valeur et actives permettant la conservation de la valeur) ainsi que la possibilité de dissimuler la propriété par des opérations d'empilage. En outre, dans le cadre de la crise sanitaire du COVID, les risques LBC/FT relatifs à l'utilisation de nouvelles technologies (y compris, par exemple, les visites virtuelles), ainsi qu’aux relations avec les clients qui sont en non-face-to-face, sont très élevés. À cela se rajoute le risque de réputation au cas où votre organisation serait citée dans une affaire de blanchiment de capitaux, voire même utilisée à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
Face à une telle avalanche d'obligations de conformité, MAQIT propose le concept de "Conformité LBC/FT pour Agents et Promoteurs Immobiliers” en tant que service, qui vous permet de respecter vos obligations de conformité en matière de LBC/FT tout en optimisant les coûts relatifs à ce processus interne.
MAQIT Comme Solution
Ne perdez plus de temps précieux à implémenter vous-même tous les sujets de conformité LBC/FT et simplifiez-vous cette tâche en adoptant les services MAQIT. Nous nous occupons de la rédaction à la mise à jour automatique de vos procédures et analyse des risques, ainsi que de la veille réglementaire vous permettant d'être, à tout moment, en ligne avec les derniers développements en matière de LBC/FT.
En outre, la société MAQIT propose des formations sur-mesure pour les Agents et Promoteurs Immobiliers à Luxembourg. Contactez-nous pour obtenir de plus amples informations sur nos services de conformité LBC/FT.