Filtrage LBC/FT et KYC ·
Luxembourg LBC/FT : La question n’est plus de savoir si les contrôles s’appliquent, mais si vous êtes en mesure d’en démontrer la réalisation.
KYCTech est la plateforme de MAQIT dédiée aux obligations de vigilance à l’égard de la clientèle (KYC) et à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT).
Développée par notre équipe de spécialistes LBC/FT, elle centralise le filtrage, la surveillance continue, la gestion documentaire et la traçabilité des diligences au sein d’un environnement unique. Chaque contrôle, décision et document est horodaté, conservé et exportable à tout moment.
10 jours d’essai. Sans engagement. Sans carte bancaire.
Pourquoi cela vous concerne ?
Les obligations KYC et LBC/FT concernent aujourd’hui un nombre croissant de professionnels, bien au-delà du secteur bancaire.
Partout en Europe, les exigences réglementaires en matière d’identification des clients, de compréhension de leur activité, de vérification des bénéficiaires effectifs et de filtrage des sanctions se sont considérablement renforcées.
Même lorsque la réglementation ne vous impose pas directement certaines obligations, les banques, investisseurs, partenaires commerciaux et autorités attendent de plus en plus souvent que vous puissiez démontrer l’existence de contrôles documentés et d’un dispositif de vigilance adapté à votre activité.
Immobilier
Notaires
Prestataires de services aux sociétés et fiducies
Marchands d'art
Concessionnaires automobiles
Experts-comptables et Comptables
... et encore plus chaque année
La conformité ne doit pas être perçue comme une contrainte administrative.
Lorsqu’elle est correctement mise en œuvre, elle protège votre activité et votre réputation, facilite vos relations avec vos contreparties (banques, …) et constitue un facteur de confiance pour vos clients et partenaires.
Pourquoi agir maintenant ?
Le risque est de ne pas pouvoir démontrer que les contrôles requis ont effectivement été réalisés.
Lors d’un contrôle, d’un audit ou d’une demande d’information d’un client, d’une banque ou d’un investisseur, une simple affirmation ne suffit pas.
Sans documentation, sans historique et sans éléments de preuve, les diligences réalisées sont souvent considérées comme inexistantes.
Les conséquences peuvent inclure :
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des observations lors d’un contrôle réglementaire.
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Des sanctions administratives.
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Une atteinte à votre réputation.
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Des difficultés dans vos relations bancaires.
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La perte d’opportunités commerciales.
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Une exposition accrue de la direction et des responsables en charge de la conformité.
C’est précisément pour répondre à ces enjeux que KYCTech a été développé.
Découvrez KYCTech
Tout ce dont vous avez besoin sur une seule plateforme
Conçue par l’équipe LBC/FT de MAQIT, la même équipe qui accompagne les professionnels luxembourgeois dans leurs obligations réglementaires et lors de leurs contrôles.
Filtrage
Contrôle en temps réel des personnes physiques et morales au regard :
• des listes de sanctions internationales ;
• des personnes politiquement exposées (PEP) ;
• des mesures restrictives ;
• des sources médiatiques négatives (adverse media) ;
• des bases de données spécialisées.
Plus de 1 250 sources sont analysées au sein d’un seul résultat consolidé.
Surveillance continue
Mise en place d’un re-filtrage automatisé quotidien, hebdomadaire, mensuel ou trimestriel selon votre approche fondée sur les risques.
Vous êtes alerté dès qu’un changement pertinent est détecté.
e, les spécialistes LBC/FT de MAQIT sont disponibles pour vous accompagner dans l’évaluation et la prise de décision.
Évaluation des risques
Matrice de risques intégrée prenant notamment en compte :
• le risque pays ;
• le risque lié à l’activité ;
• les facteurs de risque réglementaires ;
• les caractéristiques du client.
Dossier LBC/FT
Conservation centralisée :
• des documents d’identification ;
• des justificatifs ;
• des résultats de filtrage ;
• des décisions prises ;
• des preuves de contrôle.
Chaque élément reste accessible et exportable à tout moment.
Accompagnement par des experts
Lorsqu’une analyse nécessite une appréciation humaine, les spécialistes LBC/FT de MAQIT sont disponibles pour vous accompagner dans l’évaluation et la prise de décision.
Avec KYCTech, quatre enjeux clés de la conformité sont maîtrisés
Un contrôle réalisé en quelques secondes, et non en plusieurs heures
Un seul filtrage permet de vérifier simultanément les personnes physiques et morales au regard des listes de sanctions, des PEP, des mesures restrictives et des sources médiatiques négatives.
Les résultats sont centralisés et présentés sous une forme exploitable permettant une prise de décision rapide.
Des conseillers, bien plus qu'un simple service d'assistance
Lorsqu'un cas nécessite un jugement plutôt qu'un outil, l'équipe AML/CFT de MAQIT est là pour intervenir : ce sont ces mêmes personnes qui rédigent les politiques, mettent en œuvre les mesures correctives et assistent aux inspections.
Un dossier complet pour chaque client
Tous les documents, justificatifs, contrôles et décisions sont regroupés dans un dossier unique.
De la correspondance identifiée jusqu’au document source, l’ensemble du parcours de contrôle reste traçable et consultable.
Des experts LBC/FT à vos côtés
La technologie permet d’automatiser les contrôles.
L’analyse et le jugement professionnel restent toutefois essentiels.
Lorsque des correspondances nécessitent une analyse approfondie, les spécialistes LBC/FT de MAQIT interviennent pour vous accompagner.